当资金用于家庭改进时，纳税人可以继续扣除他们在家庭股权贷款的利息，美国国税局周三在一份声明中确认。在近期税务改革立法中列入抵押贷款利息扣除的限制后，房屋股权扣除的地位已经有义事。美国国税局表示，纳税人和税务专业人员是否对房屋股票贷款，家庭股权信贷额度或第二次抵押贷款的利息来说，这一直是纳税人和税务专业人员的影响。
在其声明中，IRS表示，尽管对抵押贷款限制，但在大多数情况下，纳税人仍可扣除家庭股权贷款，房屋股票信贷额度或第二抵押贷款。
Thetax Law，于12月通过2018年，从2018年暂停，直到2026年扣除家庭股权贷款和信贷额外的利息扣除，除非被购买，建造或大幅改善纳税人的家，IRS笔记。因此，用于建造对现有房屋的外国股权贷款的利息通常可以扣除，今天会计解释。但对用于支付个人生活费的同一贷款的兴趣不会像信用卡债务一样。
根据新的税务改革，抵押贷款抵押贷款抵押的抵押贷款。从2018年开始，纳税人只能在750,000美元的合格居住贷款中扣除利息，或375,000美元，即已婚纳税人分别从100万美元或500,000美元的单独返回，为已婚纳税人。
美国国税局提供以下情况，描述新税法如何在涉及家庭股权贷款时：
“2018年1月，纳税人获得了500,000美元的抵押贷款，以购买主要房屋，其市场价值为80万美元。下个月，纳税人提出了250,000美元的家庭股权贷款，以加入主房屋。这两个贷款都是由主要房屋固定的，总计不超过家庭的成本。由于两次贷款的总金额不超过75万美元，因此贷款所支付的所有利息都是扣除。但是，如果纳税人使用本垒打贷款贷款的个人费用，则偿还学生贷款和信用卡，那么本垒打贷款的利息不会扣除。“
全国Realtors®周三欢迎Irsanncement，澄清家庭股权贷款或家庭股权信贷额的税务扣除，如果在家庭改进时仍然可以采取。
“Realtors®的全国协会对IRS公告澄清并确认，在新的税务业主下，可以继续扣除房屋股票贷款，信贷额度或第二次抵押贷款的利息，当时习惯用于大幅改善其居住地，“纳尔·伊丽莎白梅德纳尔·梅丽莎·梅伦纳尔说。”这一问题越来越多地困惑，持续的扣除性将对那些选择采用重塑项目的人带来真正的益处，为他们的家庭带来更多的转售价值或获得可能拥有的股权经济衰退期间迷失了。“
