悉尼和墨尔本面临的负担能力问题主要是供需的宗旨。两个城市都经历了强大的人口增长（需求），建造了太少的新住房（供应）。
这是推进价格，并使首批购房者进入市场难以实现。由于地理位置，悉尼在悉尼加剧了这种情况，这座城市对新住房的土地供应非常有限。
对于悉尼和墨尔本的首批购房者，由于价格增长强劲，特别是在众所周心的地区，他们需要提高较高的存款，因此在悉尼和墨尔本的首批购房者。
许多年前，与今天的房屋贷款有限的资金供应有限的资金，当资金充满丰满，竞争中有一个贷款人，加上历史低点的利率。
今天四分之一的第一家购房者从父母获得帮助来保护财产。在某些情况下，它是一间投资公寓。
买家可以借入财产价值的高达95％，但必须展示他们的押金已真正担保并具有稳定的就业。
在悉尼和墨尔本CBDS附近的地区，价格在悉尼和墨尔本的地区的价格迅速上升，因为许多年轻人希望靠近娱乐和他们的工作，这是推动价格的增长。
房屋负担性问题中最大的单一因素是新住房的高成本 - 50％的成本是直接和间接的政府税。
当地，国家和联邦政府应责备这些过度的许多费用，并没有释放足够的土地，以满足需求。
新南威尔士州政府一直积极释放更多土地，但需要为年轻买家进入市场时需要创造更多的激励措施，这也是投资者的统治 - 其中许多是外国的。
我们正在看到澳大利亚社会面料的重大变化，年轻人正在努力拥有自己的家庭或公寓，而是在包括Sharemarket的其他领域租赁和投资他们的盈余资金。
当您考虑在悉尼跨越200多个郊区时，这并不令人惊讶，平均房价现在高于100万美元 - 而且上升。
政府需要更多地提高住房负担能力，税收制度需要固定，并应放宽新住房发展的无数规则，以减轻供应问题。
John Symond是澳大利亚家庭贷款的执行董事长。
