三分之二的人在20多岁的党内的错误中有金融宿醉，这是GetCreditscore展的250,000人的调查。
共有67％的受访者表明，他们年龄较小的年龄的财务错误在年龄较大时产生了影响，包括影响他们获得抵押贷款的能力。
GetCreditscore发言人Mitchel Harad说，财经习惯可限制家庭买家在获取他们的梦想中。
“大件事是知道你的信用评分。哈拉德先生说，应该是您在家庭购买过程中迈出的第一步。
如果您的信用评分是好的，它可以为您提供贷方的讨价还价，但如果不是那么，在申请房屋贷款时可能会有后果。
“在您第一次申请信用之前，您的文件不会创建。他说，负责任地使用它，[和]偿还余额将建立一个良好的信用历史，“他说。
什么贷方考虑
贷款人将看出家庭买家的全部财务状况，从他们的储蓄和信用史上到他们目前的就业状况，抵押贷款选择首席执行官John Flavell说。
“有时年轻的买家将收回大量债务，然后不及时地支付，”Flavell先生说。
“借款人经常改变工作，并不能保存至少部分常规薪酬数据包，将被贷方视为”高风险“。因此，他们可能会有财务申请下降，“他说。
他推荐的买家确保他们的财务状况是良好，干净的信用历史。
“对于那些想要看起来像一个严重潜在借款人的人来说，他们试图限制他们拥有的信用卡债务金额是重要的。在可能的情况下，最好尽可能快地偿还任何债务，“他说。
信用卡或债务不会严重影响信用历史，但在短时间内申请许多贷款或信用卡可能会对信用记录产生负面影响。
培养良好的财务习惯至关重要。照片：提供
Gen Y的习惯
平均一代y载有29,191美元的债务，包括汽车贷款，个人贷款和信用卡，Finder.com.au的Bessie Hassan说。
“如果您要申请房屋贷款，那么偿还29,191美元的债务 - 您的借款电力将减少119,000美元，”哈桑斯女士说。
她说有时候人们纯粹拿出信用卡来开始信用档案。
“理论上，练习堆叠 - 贷方喜欢在借给你之前看到健康的信用历史。但如果你超越你的极限或错过偿还，你就是展示你不能信任的贷款人，这将阻碍你。“
她说，清理现有债务可能是一种方法，让自己对贷方更具吸引力，并规定节省储蓄目标，减少当前的住宿成本并预先研究信用卡也可能有所帮助。
“买一个第一家是关于让你的鸭子连续获取鸭子，所以追随一个简单的清单会让[你]去飞行开始，”我的家庭贷款负责人，帕特里克诺兰说。
“贷款人将作为房屋贷款申请的一部分检查您的信用记录 - 它展示了过去的管理资金，以便在贷款人之前看看您的信用记录，”诺兰先生说。
他建议偿还其他债务，如汽车贷款或个人贷款，以及减少信用卡的最大限制。
在找到理想的家庭之前获取有条件的预批准，可以确保您知道您可以花多少钱，并事先了解任何问题。
了解如何以及何时使用和申请信用卡至关重要。照片：Michel O'Sullivan.
七个信贷错误
根据GetCreditscore的说法，澳大利亚人有七大重大错误。
1）使用信用以进行微不足道的购买
虽然当时可能有意义，但购买新的装备或支付即将到来的欧洲信用卡的旅行将不会在长远来看。期望将您的信用购物限制为绝对必需品，或以低利率拿出贷款，确保您遇到（以及尽可能超越）您最低偿还。
2）申请信贷多次
谈到信用时，Mantra“如果在您失败后，请尝试再次尝试”不适用。如果您仍然拒绝拒绝信用提供商后继续申请信贷，则这些查询将显着降低您的信用评分。
3）未按时支付账单
这不仅增加了最终支付的金额，但逾期帐户将保留在您的文件上长达五年。
4）不支付账单
如果您未能从公用事业或贷款提供商中发出付款并忽略请求，则可能会将这些列为默认值。默认值持续到您的文件上长达七年。
5）没有跟踪您的信用报告和信用评分
“看不见，心不在焉”并不一定是信用管理世界的良好一件。为您的信用报告制定积极主动的方法将在长期内显着提高您的信用评分。
6）结束信用账户
这是一个不公知的错误。如果您在支付最后一张信用卡声明后的第一次想法是关闭您的帐户，请仅需一分钟。关闭您的帐户实际上将降低可用的信用，并增加任何其他未偿还债务的债务信贷比率。
7）分享您的信用卡信息
重要的是与他人分享您的信用信息。诈骗艺术家有创造性的策略来检索您的信息，以及一个合法的发言电话或电子邮件可能是有害的。
