银行正在努力通过将它们纳入“蜜月汇率”的交易，利用首次购房者的营销份额，这可能在房屋贷款的生活中花费成千上万美元的价格。
比较现场Mozo发现10个贷款中的一个现在提供慷慨的介绍性变量，直到蜜月期结束，高恢复率在其余的抵押贷款中踢出非常有吸引力。
Mozo Kirsty Lamont主任敦促借款人阅读借款人在“误导性”产品上，该产品将市场上的“误导性”产品展示给拼命地试图闯入房地产市场的首批购房者。
“这些交易是针对第一家购房者，因为它使您在前两年内更加实惠的抵押抵押贷款的前景。但这些贷款基本上在长远来看了银行的口袋，“莱蒙特夫人说。
“他们将其推广成为一个试图在门口脚踏的首家买家的解决方案。但是尾巴中有一个真正的刺痛，所以这是借款人小心的情况，“她说。
对于拥有300,000美元的房屋贷款的普通借款人，这相当于每年的额外利息费3423美元。
在最糟糕的案例中，该网站在蜜月期结束后，该网站提供了3.69％的介绍性可变率为3.69％，达到了47％至5.43％。
莱蒙特夫人说，借款人应该在借款人上谈判时，借款人应对他们的研究，并认真地商店，以便在蜂窝期结束时谈判更好的速度。
BIS OXFORD经济高级经理，Angie Zigomanis先生表示，银行在印花税和贷款镇定的最新政策变化。
“在一天结束时，他们是[银行]定位第一家购房者，因为他们试图用新南威尔士州和维多利亚捕获首次购房者的需求，Zigomanis先生说。
“他们试图利用业主占用市场的增长，这些市场比投资者贷款更好，”他说。
投资者选择抵押贷款和抵押贷款经纪人简易史密斯鼓励首批购房者在购买外竞争力之前查看所有选项。
“当您正在查看现在和现在的位置时，似乎非常合理。但是，当第一家购房者耗尽时，他们所有的储蓄才能进入财产，他们需要专注于建立现金缓冲区，如果轨道上有任何问题，“Slack-Smith表示。
“这可能是一项现金绑定的人，并使用每一个最后一分钱来获得他们的第一个家，但它是一片带有一个银色衬里的云，其中速度翻转时，”她说。
Slack-Smith警告借款人在初始可变利率翻转后，如果银行继续收紧贷款限制，则可能无法再融资。
“这是什么在这种紧缩环境中，APRA和银行所采取的行动是人们可以在去年的贷款可能不会被批准，如果他们被重新评估，那么如果他们被重新评估，可能不会被批准为再融资，”她说。
她建议借款人去抵押贷款经纪人，比较提供的一切，以考虑最适合他们。
