根据澳大利亚房地产协会的一份新报告，该法案仍然是购买或租用房屋的最实惠的州或领土。
尽管全国范围内的住房负担性下降，但基于抵押贷款还款所需的家庭收入的比例，尽管住房负担性下降。
Reia的住房负担能力报告（2015年12月季度）发现堪培拉家庭平均花费19.9％的抵押贷款收入。
这代表了每年从20.4％下降的年度改善。NSW Home所有者对抵押贷款偿还的收入百分比大约一半的收入百分比 - 一个惊人的39.4％。
符合贷款还款所需的收入比例：2014年12月15日创建条形图
房地产行动学会总统弗兰克·庞培表示，行动结果并不令人惊讶。
“我们走出了一个相当疲劳的市场，”罗比斯先生说。
“价格刚刚开始涓涓细流，你仍然可以在郊区购买良好的经济适用房，低于500,000美元。”
Finder.com的消费者倡导者Bessie Hassan同意这项法案的酷炫市场将为结果做出贡献。她说，由于一些澳大利亚各州的“抵押贷款压力”成为资本居民的欢迎新闻。
“抵押压力是指月度抵押的情况，占你收入的30％或更多，这是一个全行业的采用，”哈桑斯女士说。
虽然我们大多数人都不介意在抵押贷款上额外付出额外的额外支付我们的梦想家园，但抵押贷款压力是澳大利亚的一个非常真实的问题，它正在慢慢变得更糟。“
根据该报告，全国平均水平为32.4％。
独立的物业集团项目营销总监WAYNE HARRIDEN表示，ACT首批购房者的福利也有助于使房屋更加实惠。
他说，较低的入境点和良好的经济实惠的单位供应帮助首次购房者迈出了物业阶梯的第一步。
Harriden先生表示，许多当地开发商通过提供储蓄计划和低存款，有助于将住房更加实惠。例如，一些非计划的开发允许买家在为他们提供12个月之前进行小额持有费用，以节省5％的押金。
他说，这给了第一家购房者开始储蓄的动机和承诺。
“开发人员通过提供这种激励之前创造了一个不存在的机会，”Harriden先生说。
“第一家购房者最困难的部分之一可以一起存款，问题是他们同时支付租金。”
该报告还指出，该法案领导了租赁能力的包装。满足中位数租金所需的收入比例为16.8％。NSW再次是最不可能的，结果在同一类别中的27.9％。
