更多房主正在通过兑现的剥夺传统来融入公平。然后他们使用额外的现金来偿还信用卡债务，翻新他们的家，甚至投资新家。
在过去的两年里，这导致了大量的房主，通过再融资正在接受更高的利率。此外，业主仍然说抵押贷款率低于他们必须通过信用卡或家庭股权信贷额度支付的费率。
房主Paul Thompson通过兑现的REFI较高的利率被较高的速度没有。他告诉华尔街日报，当他于2015年购买他的达拉斯家时，他能够以4％的抵押贷款。但是，在去年年底，他将在4.625％的4.625％的人中，从他家中获得约30,000美元。他说，较高的利率是值得的，因为它给了他额外的现金，以翻新隔壁投资物业。
但是更多地利用兑现的炼油，有一些经济学家担心房主将被诱惑使用像自动取款机这样的房屋，因为在通往住房危机的几年里，他们被归咎于他们的罪行。努力从兑现的剥夺再融资支付抵押贷款的消费者面临失去家庭的风险。另一方面，经济学家说明，信用卡债务不安全。
尽管如此，其他人仍然很快就注意到兑现的剥削额低于危机前水平。
此外，与家庭股权信贷额度相比，兑现的剥削融资变得更加诱人。华尔街日报报道称，今年30年的固定利率抵押贷款的步伐比Heloc率快得多。这两个基于不同的基准率。例如，根据BANKRATE.COM的数据，例如，今年秋季，30年抵押贷款利率比平均HELOC率低近3个百分点。
